利率1.65%-2.07%！银行科创债破3000亿元，城商行成新主力
自5月7日央行、证监会联合发布《关于支持发行科技创新债券有关事宜的公告》后，银行发行科创债的市场迎来蓬勃发展，截至2024年12月18日，共有67家银行发行了75只科创债，总发行规模已突破3014亿元,成为支撑科技创新发展的重要力量。
城商行崛起为主力军
在这一过程中，城商行已成为市场中不可忽视的重要参与者，截至目前，城商行共发行科创债75只，总规模达到749亿元，占总规模的24.85%，北京银行率先发力，单独发行规模达到80亿元，其他城市商行如江苏银行、杭州银行、南京银行等也纷纷跟进,进一步巩固了城商行在市场中的地位。
国有行依然占据主导地位
尽管城商行表现突出，六大国有行仍然是科创债发行的主力军，六大国有行总共发行1150亿元，占总规模的38.16%，建设银行以300亿元的发行规模位居榜首，其余如农业银行、交通银行、工商银行和中国银行各发行200亿元,邮储银行发行50亿元。
政策性银行贡献稳定
政策性银行也在这一市场中发挥着重要作用，国家开发银行和中国农业发展银行分别发行200亿元和40亿元，总规模占比达7.96%，值得一提的是，国家开发银行的一只科创债期限仅为半年,成为市场中较为特殊的发行品种。
股份行积极参与
在股份行中，浦发银行、兴业银行、中信银行等多家银行积极响应，共计发行725亿元，浦发银行以150亿元的发行规模位居榜首，这些股份行通过参与科创债发行，不仅为市场注入了活力,也进一步彰显了其在科技创新领域的服务能力。
利率分布呈现多元化
从利率角度来看，银行发行的科创债利率集中在1.65%-2.07%之间，国有行的利率普遍低于城商行，国有六大行的利率在1.65%-1.81%之间，城商行的利率普遍较高，在1.67%-2.07%之间，其中部分银行的利率已超过1.8%，农商行的利率整体略高，多数产品在1.77%-1.9%之间，而部分农商行的科创债利率甚至达到2%以上。
期限结构合理
在期限选择上，银行普遍倾向于5年期和3年期债券，5年期债券占比超过70%，3年期债券占比超过20%，5年期债券能够更好地满足科技企业的中长期资金需求,而短期债券则为部分科创企业提供了流动性支持。
市场影响与未来展望
业内人士表示，银行通过发行科创债，不仅能够引导资金流向科技创新领域，还能为高成长性科技企业提供全生命周期的金融服务，通过参与科创债发行，银行可以深度参与科创企业的成长过程，为其提供贷款、结算、股权投资等多种服务，进而推动科技、产业与金融的良性循环。
随着市场的不断扩展，未来科创债将继续发挥其在科技创新中的重要作用，为科技企业的发展提供更多支持,同时提升债券市场服务实体经济的效能。
