公安部和国家金融监管总局联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击 工作举措成效情况
2023年12月25日,公安部在京召开专题新闻发布会，通报公安部和国家金融监督管理总局联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作举措成效情况，并公布了十起典型案例，公安部经济犯罪侦查局华列兵局长、国家金融监督管理总局稽查局邢桂君局长、上海金融监管局陈颖副局长、广东省公安厅经济犯罪侦查总队朱嘉伟总队长出席发布会并介绍有关情况，公安部新闻发言人李国忠主持发布会。
近年来,金融领域的消费纠纷矛盾较为突出，滋生非法中介乱象，并借助互联网快速蔓延，已形成完整的黑灰产业链条，严重侵害金融消费者合法权益，扰乱金融市场正常秩序，为从源头上化解金融领域矛盾风险，今年6月至11月，公安部会同国家金融监管总局部署17个重点省市开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击，工作开展以来，全国公安经侦部门先后组织发起集群打击近60次，共立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元，有效净化了金融市场生态，全力维护了国家金融管理秩序和安全稳定，有力保护了金融消费者合法权益。
突出靶向清理、精准研判
聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、保险领域非法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收等重点方向，充分发挥公安经侦部门资金分析优势，先后组织开展多期专项集中研判，为集群打击靶向精准治理提供有力保障。
突出集中攻坚、打深打透
强化拓展分析，注重跨机构、跨行业、跨地区犯罪延伸调查，深挖犯罪信息链、资金链、技术链、人员链，深入拓展上下游关联案件线索和犯罪团伙，延伸打击实际操控幕后黑手，形成了对金融领域“黑灰产”活动的全链条打击格局，从根源上铲除金融领域“黑灰产”滋生的土壤。
突出行刑联动、衔接高效
不断强化与金融监管部门、行业清算组织的协作配合，切实把监管数据、产业数据和警务数据整合汇聚，进一步健全了违法犯罪案件线索跨部门通报机制，有效推动形成行政稽查和刑事打击无缝衔接、一体推进的常态化打击整治工作格局。
突出执法规范、成效稳固
坚持依法办案，及时研究解决难点问题，通过典型案件剖析等方式，固化形成侦查工作规范，实现类案统一证据标准，确保办案质量，为后续常态化、制度化刑事打击扫清侦查和诉讼障碍。
突出源头治理、长效长治
针对集群打击中发现的制度漏洞、金融机构风险治理短板等问题，累计向主责部门发送“公安经侦建议函”39份，不断压缩不法中介利用制度漏洞从事违法犯罪活动的空间，依托“5·15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日等节点加大宣防力度，部分地区金融纠纷投诉率明显下降，公众参与度、满意度显著提升。
国家金融监督管理总局稽查局今年6月金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作开展以来，金融监管稽查部门携手公安经侦部门，查办了一批重大案件、惩治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融领域“黑灰产”蔓延态势，切实维护了消费者合法权益，有力规范了金融市场秩序。
强化源头防控
金融机构要规范合作机构管理，加强第三方合作机构资质审核和日常监督管理；优化投诉分类处置与差异化考核政策，畅通客户合理诉求的投诉与调解渠道。
加强科技赋能
金融机构要加大科技投入，充分运用大数据、人工智能等科技手段，提升“黑灰产”风险识别能力，构建智能化风险防控体系。
转变经营理念
监管部门将持续规范行业经营秩序，金融机构要树牢正确的经营观、业绩观、风险观，找准市场定位，优化考核导向，提升自主获客能力，规范员工展业行为，核心服务功能不得外包，斩断“黑灰产”获利渠道。
公安部和国家金融监督管理总局将继续加强合作,保持常态化打击震慑，积极参与非法金融中介行业乱象治理，为金融高质量发展贡献公安力量，金融机构应牢固树立和践行正确政绩观，传承和发展铁账本、铁算盘、铁规章“三铁”内控管理准则，持续健全完善全面风险管理体系，努力使风险管理走在市场曲线前面。
此次金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作取得的显著成效，标志着公安和监管部门在维护金融市场秩序和保护消费者权益方面的坚定决心和强大能力，我们将继续深化合作，持续发力，久久为功，坚决打击金融领域“黑灰产”，维护国家金融安全和社会稳定。
